Ahorra no.

Vamos a ver, si me entero yo…

Nunca he sido una lumbrera y las mates eran un hueso duro todos los años, así que a ver qué opina el mundo de la blogosfera en el siguiente supuesto, porque quizá es que estoy equivocada.

Te llega un pago de 600€. Tienes de plazo, para pagar la deuda, hasta Marzo.

Dos opciones de pago: pides un fraccionamiento o ahorras ese dinero y lo pagas todo el último día del plazo.

 

Los fraccionamientos que concedemos por problemas de liquidez en un determinado momento son de máximo 3 meses, por lo que los plazos que damos son:

 

En Diciembre se pagarían 200€, en enero 200€ y en febrero los otros 200€ restantes.

 

Hasta aquí creo que no he errado.

Como veréis, si se pide un fraccionamiento el deudor acaba pagando la deuda antes de que termine el periodo de cobro, que os recuerdo termina en Marzo.

Pues bien, la gente está empeñada en pedir el fraccionamiento. Ya sea por un problema de cálculo, de entendimiento, de no.me.siento.capaz.de.ahorrar., o de sordera crónica… qué me sé yo!

Mi pregunta es: ¿Por qué alguien va a querer pagar antes de que venza el plazo?:

a) tienes tanta pasta que se te sale de los bolsillos, y para no perder el dinero pagas lo antes posible. –No es el caso.

b) Eres bobo. –Por cojones que tienes que ser lelo para querer pagar antes, siendo que tienes problemas de solvencia en estos momentos, y por eso deseas un fraccionamiento.

c) Quieres pedir un fraccionamiento para entorpecer el trabajo de aquellos, que te van a cobrar. –Entonces además de lelo eres mala persona.

No es más lógico retener o ahorrar –que es ese verbo con “h” intercalada y desconocido para la mayoría- 120€ en Nov, Dic, Enero, Febrero y Marzo.

Respuesta: Será lógico pero para el deudor español, no es viable.

Somos incapaces. Ahorra sí, ahorra no.